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波兰EMI（电子货币机构）派司

在仁港永胜的协助下，波兰电子支付往返的EMI派司可神圣获取。

尽管他们在监管加密货币方面心惊胆颤，但波兰金融监管局 (KNF) 强调他们支撑翻新金融就业，迥殊是经受基于金融科技的系统。这可能使它们成为金融科技鸿沟的新兴地区，该国将来的发展完全值得神志。

波兰EMI派司简介

尽管波兰莫得平直监管加密货币和其他虚构财富，但被指定为及格支付就业提供商的企业，如境表里银行，以及信贷和电子货币机构，仍然不错在恪守波兰法律下的 支付就业 2011以持续其在加密货币方面的业务往返。这是一项涵盖一般支付就业的全面立法，而不单是是加密货币，与其他司法统带区有较着各异，因为它照实在电子支付方面留住了一些不笃定性。 PKD（Polska 行径分类，行径分类代码）允许企业运行加密货币往返的是 PKD 64.19.Z。

您什么时候需要波兰EMI派司？

当您但愿通过电子气象进行支付往返或寻求与其他电子支付机构进行电子往返时，您将需要获取波兰EMI派司。淌若您是此类转让的中间东说念主，您还需要波兰EMI派司。 伸开剩余87%

波兰EMI派司的要求

交易权术

组织管束权术 这与公司权术如何管束其职工以过火他将鄙人文胪陈的里面阻抑讨论。 营销 这与公司的方针滥用者、它将提供什么就业以及它将使用什么分销渠说念讨论。 运营 这关系到如何笃定践诺其行径的权术，举例投资起首、融资起首、工夫使用以及权术如何知足审计要求。 公司何时终了要津计谋后果的时间表。 讨论将要进行的行径类型的信息，以及是否包括《支付就业法》未涵盖的其他行径。

财务权术

损益表（基于臆测的收入和成本）。 财富欠债表（包括拟议的本钱结构和起首）。 现款流量表。

自有资金和股本要求

每家公司的开动股本必须至少为 125,000 欧元（152,000 好意思元）。行为对此的保证，它还必须领有饱和的自有资金。

通过里面阻抑系统进行风险管束

这是指公司在如何瞎想有打算和组织结构以恬逸基于风险评估方法笃定存在的风险方面实施的里面阻抑。 适合AML/CTF欧盟制定的（反洗钱和打击恐怖成见融资）原则也在预念念之中。

步履准则

应制定具体的步履国法来管束客户的接受圭臬，他们还必须制定处理客户投诉和后续问题惩办的门径。

管束层和主要鼓动的 KYC 文献

这些 KYC 文献将笃定联系公司是否简略以饱和的褂讪性和严慎性运营支付机构。因此，审批机关将要求： 成员的锻练和专科教养 犯罪记载或未决刑事诉讼，以及已往诉讼导致的任何禁令或戒指 个东说念主和公司关系 现时的财务和企业容许 征税报告表

获取波兰EMI派司需要多长时间？

鉴于要求的主不雅性和波兰监管机构的相对难题教养，肯求经由可能需要 6 months. 。淌若需要进一步要求提供信息或露出，这可能会延迟。

如何肯求波兰EMI派司

波兰EMI派司由波兰金融监管局颁发，波兰金融监管局 (KNF)以及波兰国度银行(NBP)。 将根据以下三个圭臬查验潜在肯求东说念主的适用性和稳当性： 正当性 操作系统的安全性 高效运作 除这些圭臬外，还将推敲欧洲中央银行和第二欧盟教唆国法的圭臬，迥殊是： 谋略业务前三年的三年权术 公司结构、公司运营机制和支付就业器具的防备信息 使用此类系统的工夫能力把柄说明了董事会的合适性和履历 资金充足证明 保护客户付款 恪守反洗钱教唆 充分和稳当的风险管束系统

第 1 步：评估业务行径和派司要求

在协助您肯求派司之前，咱们的参谋人团队将寻求了解您公司的业务行径和结构，以笃定是否需要派司，以及波兰EMI派司是否是最合适的选用。一些推敲身分包括董事和鼓动的国籍、营运资金和税收义务。咱们还将要求主要鼓动和董事的 KYC 进行初步 KYC 审批。

第 2 步：波兰公司注册

之后，咱们的团队将协助您注册波兰公司。 波兰的受监管行径只可由有限合股、有限股份合股或公司进行。淌若您已有公司，您也不错在波兰确立分公司。仁港永胜将根据运营和管束的纯真性、合规成本和税收义务，为您的业务行径保举最合适的结构。公司注册经由瞻望需要 3 周时间。

第 3 步：根据稳当的合规政策准备业务权术和财务权术

然后，咱们的团队将协助您防备准备这些物品，以便您知足上述要求。

交易权术

组织管束权术 具有伏击职务布景的组织结构 恪守 AML/CTF 政策 风险合规 工夫系统风险合规 营销 商场分析 商场细分和分销渠说念 营销权术 运营 提供的支付就业说明 支付往返图 任何其他要津假定息争释 往返量 客户群鸿沟 价格

财务权术

本钱要求 在方针和压力景况下对将来 3 年的季度预算预测 任何其他要津假定息争释 资金起首 收入和成本预测

第 4 步：准备任何其他证明文献

组织架构 保护客户资金 管束架构及里面阻抑轨制 外包就业和阻抑 反洗钱/反恐融资政策

第 5 步：提交派司肯求

仁港永胜将向监管机构提交填妥的肯求表以及所有必需的文献。偶而当局可能会要求提供更多信息或采访。咱们将持续按要求准备信息，并代表您与他们王人集。在口试之前，咱们还将为您准备可能被问到的问题。如有需要，咱们也会派代表下来，确保本次会议班师进行。通盘审批经由瞻望需要6个月。

第 6 步：企业银行开户

班师获取派司后，仁港永胜将协助您开立企业银行账户。咱们与正常的波兰和海外银行互助伙伴采聚首作，这些互助伙伴在与异邦投资者打交说念方面教养丰富。在 SEPA（单一欧元支付区）内领有一家银行也将使您的企业与欧洲客户进行往返更低廉、更快捷。咱们将向每个合规团队和客户关系司理展示您的业务权术。 推敲到您的业务可能多半处理海外支付，咱们将为您开设一个多币种账户。为促进此类往返的可考据性，咱们还将向您提供您的 IBAN 和 SWIFT 号码，这是考据银行账户身份和确实性的两种常用方法。 频繁，开立企业银行账户轻便需要 4 周时间。在大多数情况下，董事和鼓动无需出差。但如需出差，咱们将派代表奉陪您进入银行会议。或者，咱们的团队将与银行协商通过电话会议进行或请求豁免。

第 7 步：年度管帐和税务就业

咱们的特准管帐师团队还将协助您实时准备年度财务报表和征税报告表，以确保您弥远恪守所有律例。这也将防护任何无须要的经济处罚或制裁。

咱们的就业

咱们的派司行家将协助贵司在司法统带区肯求支付派司，包括准备肯求所需的文献、成立公司、寻找东说念主员、支撑银行开户，以及就完全恪守适用律例提供接洽。在派司肯求完成后，咱们将为您的业务提供相应的管帐报表爱戴和法律支撑。 根据您的业务需乞降方针，仁港永胜还将为您提供支撑以终了其他方针离岸金融派司雷同教养丰富。

咱们如何匡助您获取波兰EMI派司

当今讨论咱们了解讨论如何获取波兰EMI派司以进行电子支付往返和行径的更多信息。咱们的行家团队将在接下来的 24 小时内复兴。

常见问题:

问题：外汇往返在波兰正当吗？

• 波兰的外汇往返是正当的，由波兰金融监管局 (KNR) 管束。

问题：在波兰谋略 EMI 是否需要不同的派司？

• 波兰莫得单独监管 EMI，因此您只需肯求支付就业派司即可成为注册支付机构。

问题：波兰的通用货币是什么？

• 波兰面前使用兹罗提 (PLN) 行为通用货币，但由于其普及协议的要求，最终瞻望将转向欧元。

问题：波兰接受欧元吗？

• 只好某些旅游区接受欧元行为支付气象，即使那样，汇率并不优惠。

问题：波兰有若干 EMI 运营商？

• 最大和第一家运营商是英国 Billon Group 的子公司 Billon Solutions z oo。

• 他们是 2019 年和 2020 年仅有的 5 家获取此类派司的公司之一。

问题：不错通过波兰 EMI 提供跨境就业吗？

• 是的，通过获取波兰 EMI 派司，您只需见知您念念要的运营国度/地区的相应监管机构。

问题：还有哪些国度提供 EMI 派司？

• 您还不错推敲以下司法统带区提供的派司肯求：

• 爱沙尼亚和立陶宛。

如欲查询更多肯求波兰EMI（电子货币机构）派司讨论的府上，请与咱们仁港永胜的专科参谋人王人集开云kaiyun体育，咱们将为您提供免费接洽就业。

发布于：广东省